A Supercosmos executa os controles de compliance abaixo sobre os seus usuários e as transações deles. Cada plataforma é responsável por avaliar as próprias obrigações regulatórias.
KYC e KYB via Sumsub
A Supercosmos verifica identidades via Sumsub (KYC para pessoas físicas, KYB para empresas). As etapas que ficam com a sua plataforma dependem do modelo de onboarding escolhido.Travel Rule (100% de cobertura)
Os dados do originador e do beneficiário acompanham toda transferência de ativos virtuais, independentemente do valor. Não há valor mínimo abaixo do qual eles sejam omitidos. A Supercosmos enriquece cada transação automaticamente:- Originador: derivado da submissão de KYC (CPF, nome, wallet)
- Beneficiário: o endereço da wallet de destino + ativo
- Nenhuma ação necessária por parte da sua plataforma
Triagem de sanções independente
Mesmo no Modelo 2 (sua plataforma executa o KYC), a Supercosmos realiza uma triagem independente de cada submissão contra:
Um
partnerKycToken não ignora a triagem da Supercosmos. Se a Supercosmos detectar uma correspondência de sanções que o seu fornecedor deixou passar, a chamada de KYC retorna KYC_REJECTED com reason: "SANCTIONS_HIT".
Retenção de registros
A Supercosmos mantém os dados de KYC e os registros de transação conforme a própria política de retenção.Tratamento de PEPs
Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e seus associados próximos disparam a classificação de riscoHIGH no KYC. O Supercosmos for Platforms exige verificação de liveness para toda transação de um cliente HIGH ou PEP — o TOTP MFA sozinho não é aceito para essas classificações de risco.
Não tente sobrescrever o riskTier retornado pela resposta de KYC da Supercosmos.