> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://laas.mippo.io/docs/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Controles de compliance no Supercosmos for Platforms

> Como o Supercosmos for Platforms trata KYC e KYB, triagem de sanções, dados de Travel Rule e retenção de registros.

> [!NOTE]
>
> A Supercosmos executa os controles de compliance abaixo sobre os seus usuários e as transações deles. Cada plataforma é responsável por avaliar as próprias obrigações regulatórias.

## KYC e KYB via Sumsub

A Supercosmos verifica identidades via Sumsub (KYC para pessoas físicas, KYB para empresas). As etapas que ficam com a sua plataforma dependem do modelo de onboarding escolhido.

## Travel Rule (100% de cobertura)

Os dados do originador e do beneficiário acompanham toda transferência de ativos virtuais, independentemente do valor. **Não há valor mínimo** abaixo do qual eles sejam omitidos.

A Supercosmos enriquece cada transação automaticamente:

* Originador: derivado da submissão de KYC (CPF, nome, wallet)
* Beneficiário: o endereço da wallet de destino + ativo
* Nenhuma ação necessária por parte da sua plataforma

## Triagem de sanções independente

Mesmo no **Modelo 2** (sua plataforma executa o KYC), a Supercosmos realiza uma triagem independente de cada submissão contra:

| Lista | Órgão |
| - | - |
| Lista COAF | Unidade de Inteligência Financeira brasileira |
| OFAC SDN | Tesouro dos EUA |
| Lista Consolidada da ONU | Conselho de Segurança das Nações Unidas |

Um `partnerKycToken` não ignora a triagem da Supercosmos. Se a Supercosmos detectar uma correspondência de sanções que o seu fornecedor deixou passar, a chamada de KYC retorna `KYC_REJECTED` com `reason: "SANCTIONS_HIT"`.

## Retenção de registros

A Supercosmos mantém os dados de KYC e os registros de transação conforme a própria política de retenção.

## Tratamento de PEPs

Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e seus associados próximos disparam a classificação de risco `HIGH` no KYC. O Supercosmos for Platforms exige verificação de liveness para toda transação de um cliente `HIGH` ou `PEP` — o TOTP MFA sozinho não é aceito para essas classificações de risco.

Não tente sobrescrever o `riskTier` retornado pela resposta de KYC da Supercosmos.

## Exigência de política de AML

Todas as plataformas aprovadas devem manter e compartilhar um documento de **Política de AML** com a Supercosmos antes do go-live. Isso é revisado durante a análise de acesso.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.